Viele Fintechs haben versprochen, einzelne Investoren Hedgefonds zu bringen-aber nur die Mittel zum Handeln und Bau von Portfolios zu geben. Allio, eine aufstrebende Makroinvestitions-App, ist innovativ, wo andere Fintechs zu kurz gekommen sind.
Der Prometheus-Moment von Finance kam in Form von digitalen Handelsplattformen und Robo-Beratern.
Diese Technologien versprachen, die Macht von Hedgefonds in die Hände ihrer Kunden zu bringen und die Werkzeuge der Schöpfung von Wohlstand zu entlarvten. Aber – wie im griechischen Mythos des alten – wenn jeder Feuer hat, werden viele verbrannt.
Während die Menschen seit ihrer Gründung auf elektronische Händler in die Luft gesprengt werden, haben Ereignisse wie „Volmageddon“ vom Februar 2018 die Fallstricke des digitalen Handels mit Verbrauchern enthüllt. In diesem Beispiel war eine Rekordzahl von Investoren in der XIV Exchange Handeled Note – was tatsächlich ein Mechanismus für VIX -Futures -Verträge in kurzem Monat war. Eine Kombination aus Marktvolatilität und mangelnder Liquidität bedeutete schließlich, dass der Manager die Verträge nicht erfolgreich übertreffen konnte. In einem Blitz ging XIV auf Null.
Unter den Menschen, die dadurch verletzt wurden, befand sich eine erstaunliche Anzahl von Investoren, die dachten, sie hätten eine Aktie gekauft, ohne zu merken, dass sie tatsächlich ein unglaublich riskantes Instrument der Kurzfilme innehatten.
Menschen auf den Fahrersitz setzen und demokratisieren Finanzen ist eine großartige Sache für Fintech, auf die man streben kann. Aber wenn die Leute nicht einmal erkennen, was sie tun, haben wir ein großes Problem.
“Es ist zutiefst unverantwortlich, ungeschulte Anfänger in eine professionelle Restaurantküche voller potenziell gefährlicher Werkzeuge zu lassen und zu sagen:” AJ Giannone, CFACIO bei Allio. „Jeder braucht Anleitung und Coaching, um ihm zu helfen, eine positive Erfahrung zu haben, wenn er eine neue Fähigkeit lernt.“
Allio ist ein aufstrebendes Makro -Investitions -App Das scheint die dringend benötigte Follow-up zu Fintechs Prometheus zu sein. Es ist eine Plattform, die das nicht nur anbietet bedeutet zu bauen Portfoliosaber auch die Erkenntnisse Um es zu einer produktiven Erfahrung zu machen.
“Wir geben den Menschen eine Landebahn”, fährt Giannone fort. „Wir möchten unseren Kunden die institutionellen Instrumente und Forschungsergebnisse geben, um ihnen zu helfen, von Punkt A nach Punkt B zu gelangen und sie als Makroinvestoren zu wachsen und zu gedeihen.“
“Die VC World hat nach einer Innovation in Fintech 2.0 gesucht”, ” Joseph -AbsolventCEO von Allio. “Sie denken an die Jungs, die sich selbst getötet haben, weil sie nicht wussten, wie viel sie hatten – diejenigen, die eine Option gekauft haben und das Risiko nicht erkannten, das sie einnahmen.”
Das Lösen dieses Problems ist Allios Nordstern geworden.
Im alten Modell für Fintech erstellen Benutzer ein Konto, finanzieren es und müssen herausfinden, was zum Teufel sie tun – mit den ersten Prinzipien (was zu den oben hervorgehobenen unzähligen Problemen geführt hat). Um dem entgegenzuwirken, bieten andere Plattformen einen geführten Ansatz: Vorgefertigte Portfolios auf der Grundlage der Ziele und der Risikotoleranz des Benutzers-den Benutzer der Agentur und die Kontrolle über ihre Investitionen.
Fintech 2.0, angeführt von Allio, geht über diese beiden begrenzten Optionen hinaus.
“Die zugrunde liegende Technologie gibt den Menschen die Kontrolle über das, was sie investieren”, sagt Giannone, “zusammen mit Anleitungen darüber, wie diese Dinge im Kontext des neuesten Portfoliosbaues und der Optimierung strukturiert werden können.”
Was sind diese zugrunde liegenden Technologien? Beginnen wir mit der Höhe.
Allios Höhe, entwickelt vom Chief Analytics Officer, Adam Damko, CFAist die Investment -Engine, die hinter den Kulissen ihrer Plattform arbeitet. Damko, eine der neuesten Ergänzungen zu Allios Liste der Veteranen von Capital Market, bietet über ein Jahrzehnt Erfahrung in der Bauweise maschineller Lernmodelle und Portfoliomanagementtechniken.
“Ich war wegen der Mission von Allio angezogen”, sagt Damko, “um einzelne Einzelhandelsinvestoren investierende Investitionsstrategien zur Verfügung zu stellen.”
Vor Damko hatte Allio bereits robuste Optimierungssysteme, aber die CFA sah zu, dass die Gebiete wuchsen.
„Wir verbessern die Dinge kontinuierlich und nehmen die neuesten verfügbaren Methoden ein“, sagt er. “Maschinelles Lernen leitet sowohl unsere Vorhersage von Renditen als auch die Risikoschätzungen, von denen wir hoffen, dass sie unseren Kunden überlegene risikobereinigte Renditen liefern.”
Einige aufkommende Methoden in der Portfoliooptimierung umfassen Clustering -Techniken für maschinelles Lernen, die zur Kategorisierung der Asset -Renditen angewendet werden können. In ähnlicher Weise kann die Graphentheorie eingesetzt werden, um die Vernetzung von Vermögenswerten zu verstehen und Erkenntnisse zu bieten, die zur Diversifizierung und Optimierung von Portfolios helfen. Diese Ansätze werden kontinuierlich erforscht und die am besten geeigneten Methoden werden in die Höhe aufgenommen, um robuste Client -Portfolios zu erstellen.
Da Kunden Portfolios auf Allio erstellen und verwalten, werden sie von Erkenntnissen von Market Reader und Morningstar geleitet, die beide in die Macro -Investment -App integriert sind. In einem Markt, in dem sich die Dinge schnell ändern können (und aus allen möglichen Gründen), ist der Zugang zu diesen institutionellen Tools einen langen Weg.
Diejenigen mit grundlegenden Maklerkonten werden die Frustration verstehen, Ihre Aktien zu betrachten, einen zu sehen, zu versuchen, zu googeln, was passiert, und keine Neuigkeiten zu finden. Oft haben Änderungen mehr mit der Makroumgebung zu tun als mit dem spezifischen Bestand. Aus diesem Grund können die Nachrichteninvestoren mehrfach entfernt sein – ein Problem, das der Marktleser für die Lösung entwickelt hat.
„Tools wie diese helfen den Menschen, das zu verstehen Warum Es passieren Dinge “, sagt Giannone und bietet ein gewisses Maß an Vertrauen, dass sie auf dem neuesten Stand seines Portfolios sind (anstelle ihres Portfolios, das sie mitzog).“
Dabei steckt Morningstar Daten und Analysen von Institutional-Grade in die Hände von Allio-Kunden. Eine Größenordnung tiefer als die Erkenntnisse auf populären Plattformen auf Verbraucherebene, Morningstar, wird verwendet, um eine Investition entweder zu validieren oder zu entgegenzuwirken, sowie eine grundlegende Analyse, um den Kunden zu helfen, zu verstehen, ob ein bestimmter Aktien oder ETF für sie richtig ist .
Diese zugrunde liegenden Technologien, die auch Steueroptimierung umfassen, sind zusammen, um die Benutzererfahrung von Allios zu bilden. Dies sind alles Werkzeuge, ohne die institutionelle Investoren nicht leben können – und sie befähigen jetzt die neue Welle von Fintech 2.0.
Machen Sie keinen Fehler, das Investieren wird immer riskant sein. Angesichts der proprietären institutionellen Instrumente von Allios, die von der modernen maschinellen Lerntechnologie und dem Kapitalmarkt-Veteranenerkenntnisse angetrieben werden, können Kunden dieses Risiko nutzen und die Kontrolle über ihre finanzielle Zukunft übernehmen.
Prometheus brachte das Feuer. Allio hat es genutzt.
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